Critères d'investissement

La définition de base de l'investissement

Les véritables investissements nécessitent généralement un temps raisonnable pour arriver à maturité, ce qui signifie qu'il s'agit d'une entreprise à long terme. Choisir les bonnes opportunités d'investissement peut s'avérer délicat, c'est pourquoi le concept de critères d'investissement devient vital.

Explication et application des critères d'investissement

Les critères d'investissement servent de paramètres ou de lignes directrices utilisés par les entreprises ou les investisseurs individuels pour évaluer les opportunités d'investissement potentielles. Ils donnent un aperçu de ce que l'investisseur apprécie particulièrement dans un investissement.

Relation entre les critères d'investissement et les différents types d'investissement

Les critères d'investissement ne sont pas uniformes. Au contraire, ils se rapportent différemment aux divers types d'investissement. Ils ont tendance à être propres à chaque investisseur, en corrélation directe avec leurs objectifs d'investissement ou les résultats souhaités.

Les implications et l'importance de l'intégration des critères d'investissement

L'adoption de critères d'investissement spécifiques peut faire la différence entre un investissement réussi et un échec financier.

Effet des critères d'investissement sur l'investissement d'impact et l'investissement passif

Dans l'investissement d'impact, les critères peuvent inclure des mesures d'impact social comme les initiatives de durabilité ou la création d'emplois. En ce qui concerne l'investissement passif, les critères tournent souvent autour de la performance d'un indice suivi automatiquement.

Rôle des critères d'investissement dans les placements obligataires

Pour investir dans des obligations, il faut comprendre les caractéristiques uniques du rapport risque/récompense des investissements à revenu fixe. Dans ce cas, les critères peuvent englober la cote de crédit de l'émetteur de l'obligation, la nature des paiements d'intérêts et la durée de l'échéance.

Pour commencer avec les critères d'investissement : Les types d'investissement

Pour se lancer dans l'aventure de l'investissement, il faut comprendre quelles sont les stratégies qui te conviennent le mieux. Deux types d'investissement populaires que tu pourrais envisager sont l'investissement durable et l'investissement passif. Les critères d'investissement uniques associés à chacun d'entre eux offrent des perspectives intéressantes pour t'aider à affiner tes mécanismes d'investissement afin d'obtenir de meilleurs rendements.

Introduction à l'investissement durable et aux critères d'investissement pertinents

L'investissement durable, également connu sous le nom d'investissement socialement responsable, est une stratégie qui donne la priorité aux facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance d'entreprise (ESG) en plus des rendements financiers. Bien qu'un rendement élevé puisse être l'objectif ultime, l'investissement durable se concentre également sur la promotion de changements sociétaux positifs. Lorsqu'il s'agit d'établir des critères d'investissement, les investisseurs durables regardent souvent au-delà des données financières. Voici quelques critères clés que ces investisseurs prennent souvent en compte :

• Risques et opportunités environnementaux
• Réputation et impact social
• Qualité des structures de gouvernance

L'objectif est de bénéficier à la société tout en récoltant les bénéfices financiers. Les entreprises ayant de solides pratiques ESG sont souvent confrontées à moins de risques et offrent des rendements stables à long terme.

Stratégies d'investissement durable et application des critères d'investissement

L'investissement durable englobe plusieurs stratégies, à savoir :

• Le filtrage négatif et positif, qui comprend l'exclusion ou la favorisation de certains secteurs ou entreprises en fonction de leurs performances ESG.
• L'intégration ESG, qui consiste à intégrer les facteurs ESG dans l'analyse financière traditionnelle.
• L'investissement d'impact, qui se concentre sur les entreprises, les organisations et les fonds avec l'intention de générer un impact social et environnemental mesurable parallèlement à un rendement financier.

L'application de critères d'investissement permet ici de s'assurer que les investissements sont conformes aux objectifs durables de l'investisseur. Par exemple, un investissement durable peut exclure les entreprises dont l'empreinte carbone est élevée ou qui ont de mauvaises pratiques de travail.

L'investissement passif et le rôle des critères d'investissement

L'investissement passif est une stratégie qui vise à maximiser les rendements sur le long terme en réduisant au minimum les achats et les ventes. Elle consiste généralement à acheter un fonds indiciel ou un ETF qui imite la performance d'un indice. Le principal critère d'investissement dans l'investissement passif est le choix de l'indice sous-jacent. Voici quelques facteurs à prendre en compte : Grâce à ces mesures et à ces analyses, les investisseurs passifs peuvent créer des stratégies d'investissement qui correspondent à leur tolérance au risque et à leurs objectifs d'investissement tout en limitant les coûts.

L'approche de l'investissement d'impact avec des critères d'investissement appropriés

L'investissement d'impact consiste à investir directement dans des entreprises ou des fonds dans le but de générer un impact social ou environnemental bénéfique et d'en rendre compte, en plus des rendements financiers. Pour trouver les entreprises les plus intéressantes, les investisseurs d'impact utilisent souvent les critères d'investissement suivants :

• Le potentiel d'un impact social ou environnemental convaincant
• Présence d'un plan clair pour générer des retours financiers.
• Existence d'une équipe de gestion solide.

En résumé, les critères d'investissement spécifiques que tu établis dépendent de ton approche d'investissement et de tes objectifs globaux. Les investissements durables, passifs et d'impact offrent tous des avantages uniques et un mélange intrigant d'opportunités pour atteindre tes objectifs d'investissement.

L'influence et l'avenir des critères d'investissement

Le paysage de l'investissement est en constante évolution, et les critères d'investissement ne font pas exception. Les horizons des affaires et de la finance s'élargissent, tout comme les lignes directrices que les investisseurs utilisent pour décider où placer leur capital. Les tendances émergentes suggèrent un avenir où ces critères seront de plus en plus axés sur la durabilité, la génération de revenus passifs et l'impact social.

Critères d'investissement pour l'investisseur durable et passif

À mesure que les valeurs de la société évoluent, les critères d'investissement pour l'investisseur durable et passif deviennent de plus en plus populaires. Ces méthodes d'investissement, bien que distinctes, ont un objectif commun : générer des rendements à long terme tout en minimisant les impacts négatifs. Dans l'investissement durable, les principaux critères d'investissement vont souvent au-delà des rendements financiers, englobant les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). Les investisseurs axés sur la durabilité ne s'intéressent pas seulement à la quantité d'argent que gagne une entreprise, mais aussi à la façon dont elle le gagne. Ils utilisent souvent des cadres tels que la Global Reporting Initiative (GRI) et le Sustainability Accounting Standards Board (SASB) pour mesurer les performances d'une entreprise en matière de développement durable.

• Les considérations environnementales peuvent inclure les niveaux d'émission de carbone de l'entreprise, les pratiques de gestion des déchets et l'impact sur la biodiversité.
• Les considérations sociales impliquent généralement l'évaluation des pratiques de travail de l'entreprise, de son bilan en matière de droits de l'homme et de son engagement auprès des communautés.
• Les considérations relatives à la gouvernance peuvent inclure les politiques de rémunération des cadres, les droits des actionnaires et la transparence des activités de l'entreprise.

Bien entendu, la santé financière de l'entreprise reste un critère d'investissement fondamental. Les investisseurs durables adoptent souvent une perspective à long terme et examinent minutieusement les plans stratégiques, l'avantage concurrentiel et les indicateurs de performance financière d'une entreprise - tels que les marges bénéficiaires, le rendement des capitaux propres et les niveaux d'endettement - afin de s'assurer que leurs investissements sont économiquement sains. Dans le domaine de l'investissement passif, les critères d'investissement sont principalement axés sur la reproduction du rendement d'un indice de marché spécifique. Les investisseurs passifs examinent souvent des facteurs tels que l'écart de suivi (la différence entre le rendement de l'indice et le rendement du fonds), le ratio des dépenses (le coût de gestion du fonds) et la liquidité du fonds. En outre, les investisseurs peuvent prendre en compte la diversification offerte par le fonds - le nombre d'actifs différents qu'il détient - afin d'optimiser le rapport risque/rendement.

Les nouvelles tendances en matière de critères d'investissement pour l'investissement durable

Ces dernières années, l'attention portée à l'investissement durable s'est accélérée, façonnant plusieurs tendances prospectives en matière de critères d'investissement. L'une des principales tendances est l'importance accrue accordée à la composante "sociale" de l'investissement ESG. Cela inclut des facteurs tels que la diversité et l'inclusion, les droits du travail et les pratiques de la chaîne d'approvisionnement. Les investisseurs considèrent de plus en plus ces aspects comme des éléments nécessaires à la résilience et aux performances à long terme d'une entreprise. Une autre tendance est l'intérêt croissant pour les entreprises qui apportent des solutions aux défis environnementaux mondiaux, tels que le changement climatique et la pénurie de ressources. Alors que les pays redoublent d'efforts pour passer à une économie à faible émission de carbone, les entreprises permettant cette transition - telles que les entreprises d'énergie renouvelable et les fabricants de véhicules électriques - sont des cibles d'investissement de plus en plus attrayantes.

Les avantages sociaux obtenus grâce à l'investissement d'impact et aux critères d'investissement

L'investissement d'impact est une autre stratégie d'investissement qui gagne en popularité, motivée par le désir des investisseurs de générer des avantages sociaux ou environnementaux en plus des rendements financiers. Les critères d'investissement d'impact impliquent généralement un potentiel d'impact bénéfique et mesurable sur les communautés et l'environnement, en plus d'une performance financière solide. Certains des avantages sociaux de l'investissement d'impact comprennent la création d'emplois, la réduction de la pauvreté et l'amélioration de l'accès aux services essentiels tels que les soins de santé et l'éducation. Les investisseurs utilisent des outils tels que les normes d'investissement et de rapport d'impact (IRIS) pour quantifier ces impacts et en rendre compte. Ces critères aident les investisseurs à sélectionner des investissements qui correspondent à leur double objectif de créer un bien social ou environnemental et de générer des rendements financiers.

Comment les critères d'investissement façonnent l'avenir des investissements obligataires

Le marché des obligations évolue également en réponse à ce paysage changeant. Les entreprises et les gouvernements émettent de plus en plus d'"obligations vertes" et d'"obligations sociales" pour financer des projets ayant un impact positif sur l'environnement ou la société. Plusieurs organismes, tels que la Climate Bonds Initiative, fournissent des normes de certification afin de garantir que les recettes des obligations sont utilisées comme prévu. Les investisseurs utilisent une série de critères d'investissement pour évaluer ces obligations. Il peut s'agir de l'utilisation prévue des fonds et des impacts projetés, de la solvabilité de l'émetteur, des conditions et de la structure de l'obligation, y compris son taux d'intérêt, sa date d'échéance et sa liquidité. En résumé, l'attention de la communauté des investisseurs se déplace de plus en plus au-delà de la pure stratégie de profit, en prenant en compte les facteurs sociaux et environnementaux. Cette évolution indique un avenir où la rentabilité s'aligne plus harmonieusement sur la responsabilité sociale - une situation gagnant-gagnant pour les investisseurs conscients et la société dans son ensemble.